Rescatar plan de pensiones de renta variable

«Me vendieron un plan de pensiones que ha perdido la mitad…»

Con indiferencia de que en plan de pensiones te lo haya vendido un banco, o una aseguradora, se te tendría que haber hecho un test de adecuación, previamente. Si no te lo hicieron, contáctanos.

cotizacion caixabank, empresa líder en planes de pensiones

Ahí, con el gráfico facilitado por Google, vemos que un plan de pensiones de renta variable, pude haber perdido, durante las últimas semanas, más de la mitad. ¿cómo puede, una banco que ha perdido más de un 50%, seguir ofreciendo planes de pensiones de renta variable?

¿En qué casos no habría sido necesario el cuestionario de adecuación?

  • En productos no complejos. Si el plan no presenta una estructura que dificulte tu comprensión, el test «no era obligatorio».
  • Si se hizo el plan por iniciativa tuya. En ese caso, tampoco.
  • Si se te informó con un documento normalizado.
  • Si no existía conflicto de intereses.

¿En qué casos podrías recuperar tu plan de pensiones?

Si por ejemplo no se te informó de que era una inversión, total o parcialmente, en renta variable, en ese caso el distribuidor, sea banco, correduría o gestora, tendrá que responsabilizarse.

Existen más casos en los que podrás recuperar tu dinero. Ponte en contacto con abogados, lo antes posible.

Rescates más habituales, sin conflicto legal:

  • Total a vencimiento: Suele hacerse a los 65 años, o a la edad de jubilación. En impuestos se podría perder hasta la mitad de la inversión acumulada.
  • En forma de renta vitalicia: Es la que más difiere el gasto fiscal.
  • Combinación de las dos anteriores.
  • Paro de larga duración.
  • Incapacidad laboral.
  • Si según lo establecido en el Real Decreto 504/2007, de 20 de abril, en situación de dependencia también se puede rescatar anticipadamente.
  • Enfermedad grave.
  • En caso de fallecimiento (los herederos legales o los que consten en el testamento).

Todas las anteriores formas te podrían permitir rescatar un plan de pensiones de renta variable. En caso de duda, llámanos, nos tienes durante las 24 horas, todos los días, en Abogadosporelefono.com

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